加密貨幣詐騙是什麼？
詐騙通常指的是以非法侵占為目的，透過捏造事實或隱瞞真相來騙取較大數額的公私財產。
近年來，加密貨幣相關的詐騙手法日益繁多，且頻繁發生的詐騙案件導致了大量資產損失。因此，本文將介紹幾種常見的加密貨幣詐騙方式，並提供規避風險和防範詐騙的安全建議，呼籲所有用戶提高警覺，保護自己的資金安全。
加密貨幣常見詐騙（一）：虛假活動
詐騙者通過建立假冒的「官方 Telegram」、「微信」、「LINE 社群」等，冒充官方工作人員，散布虛假公告或活動，例如「開啟某種幣種空投」，引導用戶登入不明網站或參與虛假的理財活動，進而竊取用戶信息，盜取用戶資產。
防詐騙策略：
信息來源請以官網公告為準，注意識別真偽，謹防受騙。OKX 官網為：https://www.okx.com/hk
加密貨幣常見詐騙（二）：投資誘導
詐騙者透過「網戀」或「炫耀高額收益」建立信任，引導用戶至特定平台投資，結果用戶無法提幣 / 提現。
詐騙者冒充與 OKX 合作，通過社交平台拉用戶入群，以各種投資方式誘導用戶投資，並指導用戶至特定平台交易，轉移或盜取資產。
詐騙者利用「智能合約自動返利」等說辭，誘導用戶將 ETH 轉入特定錢包，並承諾轉 OKB給用戶，但實際上轉出的資產非真正的 OKB，導致用戶一旦提幣至詐騙地址即失去資產
防詐騙策略：
(1) 請勿將加密貨幣轉至博彩網站或所謂的「殺豬盤」平台。
(2) 對任何承諾高額回報和收益率的項目或信息持警惕態度，不要輕信。
(3) 小心加密貨幣與電話卡等私下交易，建議盡量在官方交易平台進行操作以確保安全。
加密貨幣常見詐騙（三）：冒充官方人員
1. 電話詐騙：
詐騙者假冒官方人員，通過社交帳號或虛擬號碼聯繫用戶，以「解除帳戶風險」或「配合安全排查」為由，騙取用戶帳號資訊或誘導提幣或轉款。
2. 共享屏幕詐騙：
詐騙者假冒平台客服，引誘用戶下載特定軟體並進行屏幕共享，指導用戶提幣操作，從而竊取錢包私鑰信息，盜取用戶資產。
防詐騙策略：
(1) 若遇自稱「OKX 官方」的電話 / 郵箱 / 網址等，您可至 OKX 官方渠道驗證頁面進行查證，或聯繫官方客服咨詢，以防受騙。
(2) 當涉及任何帳戶資產安全資訊時，切勿「共享屏幕」或「拍照截圖發送」，請務必提高警惕。
加密貨幣常見詐騙（四）：釣魚網站
詐騙者冒充平台工作人員，創建釣魚網站並發布虛假訊息，通過短信、郵件等手段，謊稱「帳戶升級」、「遷移」、「清退」、「觸發風控」、「資金存在風險」、「成為國際用戶」等，誘導用戶點擊連結或掃描二維碼。一旦帳戶資訊泄露，加密貨幣可能因此被迅速竊取。
此外，詐騙者可能開發含有「OKX」關鍵詞的虛假 APP，誘導用戶下載並在其中登錄、充值、交易，導致資產被詐騙。
防詐騙策略：
(1) 請勿隨意「點擊不明連結」或「掃描不明二維碼」；避免在來源不明的網站上輸入您在 OKX 的帳號密碼及個人資訊。
(2) 官方 APP 應按官方推薦的方式下載，不明來源的客戶端一律不下載。
(3) 欲查看平台業務變更等資訊，請登錄 OKX 平台並至公告區查看最新活動公告，以核實真偽。
加密貨幣常見詐騙（五）：法幣交易
1. 場外交易：
場外交易是交易雙方私下達成的，未經平台處理，透過微信、LINE Pay、銀行卡等方式付款。若不透過平台界面交易，可能遭遇賣家在轉出加密貨幣後，買家拒付款，或買家先付款後，賣家拒絕轉幣的情形。
詐騙者常在社交媒體發布「高價收購」或「低價換購加密貨幣」的訊息，初期建立信任後，後期則拒付款 / 不轉幣 / 充值假幣等，甚至直接失聯或拉黑用戶，造成資金損失。
防詐騙策略：
(1) 場外交易風險較大，建議您使用平台的【買幣】區進行法幣交易。
(2) 詐騙分子常在場外交易中以「非市場價格」出售或回購數字資產，並利用「個人聲譽」或「熟人信任」來獲取信任。
(3) OKX 平台不鼓勵進行場外交易，因為私下交易不符合平台規範的交易流程，若遇詐騙情況，平台將無法提供協助。
2. 三角詐騙：
詐騙者同時向買家和賣家進行詐騙，騙取資產。例如，詐騙者聯繫買家 A 表示要賣幣，同時告知賣家 B 表示要買幣，引導賣家 B 下單。然後將賣家 B 的訂單信息發給買家 A，並提供一個詐騙者的銀行卡號，引導買家 A 向這個新卡進行付款。
防詐騙策略：
(1) 詐騙分子通常會指示買家 A 和賣家 B 避免直接線上溝通，以防詐騙被揭露，並要求買家將款項打入一個新的銀行賬戶（詐騙者控制的賬戶）。
(2) 為了安全，只向平台綁定的收款賬戶付款，拒絕向非平台綁定的收款賬戶轉帳。
3. P 圖造假：
詐騙者假裝購買加密貨幣，在訂單頁面點擊「已付款」，但實際上並未完成支付，然後要求賣家放幣，並向賣家發送偽造的支付證明，催促放幣。賣家在看到支付證明後放鬆警惕，給詐騙者放幣，從而受騙。
防詐騙策略：
(1) 詐騙者會主動發送「支付憑證」，並催促賣家盡快放幣。
(2) 賣家應在銀行或其他收款帳戶中仔細核實款項是否到帳，確認款項到帳後再放幣。
(3) 在收到款項之前，賣家不應輕易相信對方提供的任何支付憑證或截圖，這些可能是精心偽造的虛假憑證。
加密貨幣常見詐騙（六）：資金盤、殺豬盤
「資金盤」通常是毫無價值的項目或平台，透過「拉人頭」方式讓投資者投入資金，早期投資者和項目方從後來者那裡賺錢，本質是「借新還舊」。一旦資金流斷裂，資金盤立即崩盤，使後期投資者損失慘重。
「殺豬盤」騙局中，騙子通過網戀或假冒投資導師方式，建立信任後引誘用戶將資金轉移到詐騙平台交易，導致資金損失。
防詐騙策略：
(1) 資金盤項目發行無價值的空氣幣，強調「高額分紅」、「高收益」，「編織財富神話」進行洗腦。使用「團隊長」、「家人」等稱呼來增加說服力。
騙子會以「保證賺錢」、「高額收益」等來誘導投資，甚至忽悠去借錢或大額充值；謹慎判別各種所謂「投資大師」帶單以及「套利」、「空投」等誘惑信息，避免將幣提至殺豬盤平台。
對於任何承諾「穩賺不賠」、「保本且額外收益高」的項目，或設置提幣門檻的項目，請謹慎參與。若察覺被騙，應及時止損，保存相關證據，並聯繫警方處理。
加密貨幣常見詐騙（七）：Telegram 詐騙
1. 陌生人私訊：
在 Telegram 中，若有陌生人私訊推薦項目、要求轉帳或註冊不明軟體時，請提高警惕，以免遭受資金損失或資訊被盜。您也可能收到來路不明的連結或陌生文件，這些文件可能是木馬病毒，切勿輕易下載或點擊。
防詐騙策略：
(1) 不要輕信陌生人的私聊信息，如果感到打擾，可以選擇屏蔽對方
(2) 不要輕易點擊無故收到的陌生文件、不明連結，也不要掃描來源不明的二維碼。
2. 假的官方社群：
如果您被拉入陌生群組，例如合約群、套利群等，或收到私信推薦項目，請保持警惕。
Telegram 中存在許多假冒官方社群，群內多為「機器人」和「水軍」，甚至有騙子冒充官方人員發布虛假投資資訊，例如：資產置換、提幣至錢包賺取收益等。切勿輕信這些信息，也不要點擊「群內的陌生連結」或操作教程。
防詐騙策略：
(1) 未經認證的人主動私聊誘導投資、要求轉帳到特定地址，或分享空投、分紅、套利教程等，通常是詐騙行為。
(2) 不要輕信任何套利群或搬磚群，對於聲稱高收益、安全穩定的項目要特別警惕；同時，切勿相信任何聲稱「能解除賬戶風控」的社群或個人。
保護加幣貨幣資產四步驟
1. 個人帳戶資訊要保密
(1) 請勿向任何人透露您的錢包密碼、私鑰、助記詞或 Keystore 文件。
(2) 官方人員不會要求用戶提供安全信息，如帳號密碼或短信 / Google / 郵箱驗證碼等。
(3) 處理任何帳戶資產安全信息時，請勿「共享屏幕」或「拍照截圖發送」，並需保持高度警惕。
2. 注意登入的平台
(1) 登錄網站時，應避免「通過搜索引擎」尋找網址，以防進入假冒網站。
(2) 建議手動輸入網址登入，OKX官方網址為：https://www.okx.com/hk。不要在非官方網站或 APP 上輸入您在 OKX 平台的帳號、密碼或安全資訊，以免信息被釣魚網站或木馬程式竊取。
(3) 未經驗證的網址連結和二維碼存在安全風險，請勿輕易點擊或掃碼。
3. 請問輕信任何「官方名義」訊息
(1) 關於 OKX 平台的活動和業務變更，請以官網公告為準，保持警惕，防範詐騙。
(2) OKX 不會要求您進行買賣幣、提幣、轉帳等資產操作，也不會進行投資宣傳。
(3) 自稱「OKX 官方」的聯繫方式需通過官方渠道進行驗證。如遇詐騙，及時止損，保留相關證據，並立即聯繫警方處理。
4. 警惕高報酬等利誘訊息
(1) 請謹慎識別高回報、專家帶單、套利等誘人訊息，避免將資產轉入不明網站或平台。
(2) 對於主動私聊推薦項目、發送不明文件或連結的行為要保持警惕，不要輕易點擊；對於低價換購或高價收購 USDT 等提議，應保持警惕以避免資產損失。
(3) 注意避免加密話幣的私下交易，這些通常與詐騙有關，建議在官方平台操作。如發現被騙，應及時止損，保存相關證據並聯繫警方處理。
OKX 提醒廣大用戶，請提高警惕，不要登錄非官方網站、點擊不明連結、掃描不明二維碼，不要輕信所謂官方的聯繫或活動，避免向可疑地址轉帳或提幣，以防信息泄露和資產損失。如遇聲稱是 OKX 官方的網站、電話、郵箱等，請通過官方渠道進行驗證或及時聯繫客服核實真偽。
閱讀更多：
如何下載 OKX APP：https://www.okx.com/hk/learn/novice-general-guide-1-cn
加密貨幣 C2C 買幣操作指南｜六步驟輕鬆買幣: https://www.okx.com/hk/learn/c2cacademy-c2c-buy-cn
延伸閱讀：
如何防範加密貨幣詐騙：https://www.rayskyinvest.com/74260/how-to-prevent-crypto-scam
