國際轉賬規則 (Travel rule) 常見問題解答

什麼是國際轉賬規則？

國際轉賬規則 (Travel rule) 是一個旨在打擊數字貨幣犯罪(如洗錢、恐怖融資等)的國際通用標準。它要求像 OKX 這樣的數字資產服務提供商 (VASPs) ，披露進行了特定金額以上數字資產交易的客戶的數據。通過推行國際轉賬規則，我們旨在提高數字貨幣交易的透明度，使其像傳統金融一樣具有可追溯性。

轉賬規則對我有什麼影響？

我們將逐步推行轉賬規則，只有特定用戶在特定情景下會受到影響。如果您恰巧處於該情景，您需要在提幣時提供轉賬接收方的姓名以及接收地址相關信息 (如地址爲私人錢包還是交易所賬戶)。此外，爲了滿足必要的合規標準，我們可能需要額外的補充信息。

提幣(轉賬)時需要提供哪些信息？

您需要在提幣時提供轉賬接收方的姓名以及接收地址相關信息 (如地址爲私人錢包還是交易所賬戶)。此外，爲了滿足必要的合規標準，我們可能需要額外的補充信息。

充幣(接收轉賬)時我應該注意什麼？

在接收轉賬前，您應告知發送方您用於身份認證的的法定姓名，並告知對方您使用的地址是私人錢包還是交易所賬戶。

我每次都需要提供信息嗎？

在您提幣成功後，我們會自動記錄您提供的信息，並將接收方信息與接收地址相關聯。因此，對於後續發送到同一地址的轉賬，您無需再次提供接收方信息。

如果我提供了錯誤的信息會發生什麼？

如果您提供了錯誤的接收方信息，您的提幣可能會被拒絕，您的資產將會被退回到您的賬戶。同時，我們將通過郵件的形式通知您提幣失敗。如果您想要繼續提幣，您需要重新發起提幣交易，並重新提供準確無誤的接收方信息。更多關於國際轉賬規則的詳細信息，請參照這裏。

如果您正在向私人錢包提幣

1、爲什麼我需要驗證私人錢包的所有權？

我們努力與本地和全球要求保持一致，如果您在受監管地區，您需要驗證您的個人（非託管）錢包地址。這有助於爲所有人提供一個安全和負責任的平臺。

2、我如何驗證我的私人錢包？

您可以通過加密簽名驗證您的私人錢包地址。您需要將您的私人錢包與 OKX 連接，並進行簽名以證明您擁有該地址。

3、爲什麼我的私人錢包驗證不成功？

請確保提款地址與您進行簽名的地址匹配。如果您遇到問題，我們建議您將私人錢包導入 OKX 錢包，然後使用 OKX 錢包進行簽名。您可以在此處參考更多關於如何創建/導入錢包的信息。

如果您正在向 OKX 充幣

1、如果我從另一個交易所（如Upbit）充幣到 OKX 時，由於名稱不匹配而導致旅行規則驗證失敗，我該怎麼辦？

您可以在充幣前，驗證發件人提供的信息，是否與您在 OKX 上的身份驗證詳細信息相匹配。偶爾會因爲姓名輸入不正確而出現錯誤，從而導致驗證問題。如果您不確定您在 OKX 上的身份驗證信息，請聯繫 OKX 客戶服務尋求幫助。

2、對於因旅行規則而鎖定的存款，我需要提供哪些額外信息？

接收轉賬時，您應該與發起方共享您的法定姓名，以及您是否從私人錢包或加密貨幣交易所接收轉賬。

3、如果沒有旅行規則信息，我還能從交易中接收加密貨幣嗎？

您的存款可能會被鎖定，直到提供提幣人的信息。在您提供補充信息後，您的充幣資產將被記入您的賬戶。

4、如果我不填寫發起人信息，會發生什麼？

根據您當地的法律法規，您的存款可能會被鎖定，直到您提供向您發送資金的人的相關信息。

5、爲什麼我的充幣正在審查中？

OKX 將不定期標記交易以供審查。審查過程取決於多種因素，基於保護我們的用戶免受行業不良行爲者的侵害。 OKX 理解這些過程可能會令人沮喪，但保護我們用戶的資產是必要的。